В 1492 году королева Кастилии Изабелла I заложила в ломбард собственную. И посетители казино в ломбардах свои часы и автомобили. Даже при продаже залога дешевле суммы кредита потери невелики. При оценке техники ломбарды часто серьезно снижают ее стоимость из-за износа. Речь идет, например, о ломбардах при казино. Правила внутреннего контроля ломбарда. Федеральная служба по финансовому мониторингу накладывает на ломбарды обязательство по разработке правил внутреннего контроля (ПВК), ознакомлению с ними всех сотрудников и следованию этим правилам. Если вы имеете юридическую подготовку, то можете разработать правила самостоятельно, но чаще всего за разработкой ПВК обращаются в юридические фирмы, которые специализируются на разработке правил внутреннего контроля. Обзвоните юридические организации вашего города и найдите тех, кто занимается разработкой ПВК, или можете воспользоваться услугами организации из города Тольятти, сотрудники этой фирмы могут разработать правила внутреннего контроля и подготовить всю сопутствующую документацию удаленно. Если у руководителя ломбарда нет высшего юридического или экономического образования, то целевой инструктаж должен пройти еще сотрудник ломбарда, имеющий высшее юридическое или экономическое образование. Дистанционный целевой инструктаж и повышение уровня знаний по ПОД/ФТ, пробирному надзору и защите персональных данных с выдачей сертификата проводит организация GRANDSCHOOL. Если вы обратитесь в техподдержку Смарт. Ломбард, то мы вам сделаем скидку 2. Ниже приведен пример правил внутреннего контроля, актуальных на 0. Имейте ввиду, что актуальность данного примера продлится не долго, так как в закон постоянно вносятся поправки. Москва 0. РАЗДЕЛ I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ1. Настоящие Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПВК по ПОД/ФТ), разработаны во исполнение требований Федерального Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 0. ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются Ломбардом в целях: обеспечения выполнения Ломбардом требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ; поддержания в Ломбарде эффективности системы ПОД/ФТ на уровне, достаточном для управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; исключения вовлечения Ломбарда, его руководителей и сотрудников в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма. ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются Ломбардом в соответствии с учетом особенностей вида и масштаба его деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых Ломбардом клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Порядок разработки ПВК по ПОД/ФТ, внесения изменений в ПВК по ПОД/ФТ, их согласования подразделениями Ломбарда (при наличии подразделений) и утверждения определяется внутренними документами Ломбарда. При реализации ПВК по ПОД/ФТ Ломбард обеспечивает: применение процедур управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; документальное фиксирование сведений (информации) по вопросам ПОД/ФТ; сохранение конфиденциальности сведений о мерах, принимаемых Ломбардом в целях ПОД/ФТ; своевременное направление сведений (информации) по вопросам ПОД/ФТ в уполномоченный орган. ПВК по ПОД/ФТ являются комплексным документом Ломбарда, регламентирующим его деятельность по ПОД/ФТ и содержащим описание совокупности принимаемых Ломбардом мер и предпринимаемых процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Процедуры, необходимые для реализации ПВК по ПОД/ФТ, не предусмотренные настоящими ПВК по ПОД/ФТ, могут содержаться в иных внутренних документах Ломбарда, не входящих в состав ПВК по ПОД/ФТ. В этом случае ПВК по ПОД/ФТ являются комплектом документов Ломбарда, и Ломбард (приказом руководителя Ломбарда) устанавливает перечень внутренних документов Ломбарда, входящих в состав данного комплекта. ПВК по ПОД/ФТ включают в себя следующие программы: 1. ПОД/ФТ; 1. 7. 2программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (далее - программа идентификации); 1. Ломбарда в сфере ПОД/ФТ; Отдельные элементы конкретных программ могут содержаться в других программах. Раздел II. Программа организации системы ПОД/ФТ2. Общие положения. 2. Система ПОД/ФТ — это совокупность принимаемых Ломбардом и его сотрудниками мер, включающих разработку и реализацию правил внутреннего контроля, назначение специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК по ПОД/ФТ, а также обеспечение Ломбардом и его сотрудниками безусловного выполнения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ2. Структура системы ПОД/ФТ Ломбарда включает в себя следующие элементы (уровни): лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа Ломбарда (далее - руководитель Ломбарда) - осуществляет контроль за организацией в Ломбарде работы по ПОД/ФТ и обеспечивает контроль за соответствием применяемых ПВК по ПОД/ФТ требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ; специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК по ПОД/ФТ (далее - ответственный сотрудник) - является ответственным за соблюдение сотрудниками Ломбарда ПВК по ПОД/ФТ, независим в своей деятельности от других сотрудников и осуществляет деятельность под общим руководством руководителя Ломбарда; - сотрудники Ломбарда, непосредственно осуществляющие операции (сделки) с денежными средствами, предметами залога (принимаемыми в залог вещами) и иным имуществом — обязаны проводить идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, а также выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и операции (сделки), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Права, обязанности и полномочия указанных сотрудников в части ПОД/ФТ изложены в конкретных программах, входящих в состав настоящих ПВК по ПОД/ФТ. Организация работы и взаимодействие элементов системы ПОД/ФТ предусматривают: - участие в ней всех сотрудников Ломбарда, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами, предметами залога (принимаемыми в залог вещами) и иным имуществом в пределах их компетенции; - непрерывность осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; - независимость ответственного сотрудника; - компетентность, которая предполагает подбор кадров в соответствии с установленными квалификационными требованиями, а также реализацию Ломбардом программы подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ; - соответствие системы ПОД/ФТ характеру и масштабам проводимых Ломбардом операций. Описание механизмов взаимодействия элементов системы ПОД/ФТ дано в отдельных соответствующих программах, включенных в настоящие ПВК по ПОД/ФТ. Получить дополнительные деньги для игры можно, заложив в ломбард тот или иной предмет. В вашем жилище наверняка есть что-то, за что ломбард с . При реализации ПВК по ПОД/ФТ Ломбард обеспечивает: и игорных заведений (например, казино, букмекерских контор). Статус, функции, права и обязанности ответственного сотрудника. В Ломбарде из числа его сотрудников назначается ответственный сотрудник. Кредитные союзы, ломбарды и другие финансовые учреждения; или при организации торговли такими предметами, в том числе аукционной.В Ломбарде, соответствующем требованиям, указанным в пункте 1 приложения 1 к Положению . К специальному должностному лицу, назначенному на соответствующую должность до вступления в силу Указания, применяются квалификационные требования, установленные редакцией ПВК, утвержденной Приказом.. Ломбард информирует в письменной форме территориальное учреждение Банка России, осуществляющее контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в сфере ПОД/ФТ (далее - территориальное учреждение), или уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью, о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника Ломбарда исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) таких сотрудников с указанием их фамилий, имен, отчеств (если имеются), должности и контактных данных (адреса электронной почты (при наличии) и рабочего телефона). Ломбард, соответствующий требованиям, указанным в пункте 1 приложения 1 к Положению . Ответственный сотрудник, уполномоченные сотрудники в сфере ПОД/ФТ (при их наличии), сотрудники подразделения по ПОД/ФТ (при его наличии) оказывают содействие по вопросам ПОД/ФТ, отнесенным к их компетенции, уполномоченным представителям Банка России при проведении ими проверок Ломбарда (его обособленного подразделения). Порядок (схема) взаимодействия ответственного сотрудника с иными сотрудниками Ломбарда. Сотрудники Ломбарда, вне зависимости от занимаемой должности, в рамках своей компетенции обязаны участвовать в проведении мероприятий, направленных на реализацию настоящих ПВК по ПОД/ФТ. В целях организации системы внутреннего контроля и участия сотрудников Ломбарда в ее реализации ответственный сотрудник, при необходимости, разрабатывает и представляет на утверждение руководителю Ломбарда порядок действий сотрудников Ломбарда по реализации конкретных программ и требований, установленных настоящими ПВК по ПОД/ФТ (при наличии такого решения в Ломбарде). Порядок взаимодействия сотрудников Ломбарда, ответственного сотрудника и руководителя Ломбарда в конкретных ситуациях определен соответствующими программами, являющимися составной частью настоящих ПВК по ПОД/ФТ. Порядок информирования сотрудниками Ломбарда, в том числе ответственным сотрудником, руководителя Ломбарда о ставших им известными фактах нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками Ломбарда. Сотрудники Ломбарда (в том числе ответственный сотрудник), которым стали известны факты нарушений законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, при проведении операций (сделок) в Ломбарде, незамедлительно в письменном виде доводят эти факты до сведения руководителя Ломбарда.
0 Comments
Leave a Reply. |
AuthorWrite something about yourself. No need to be fancy, just an overview. Archives
January 2017
Categories |